0xFF

А почему ты решил, что я пугаю?  Ну т.е. это ты так решил. Отмена налички, принятие начертания зверя на длань, введение электронного концлагера -- эти мысли, кстати, тут не мной озвучены были.  Хотя я согласен, что примерно туда и идёт.  Давайте поразмышляем кстати, что из чего следует.  Во-первых у нас есть понятие банковской тайны в законодательстве, например: https://gsl.org/ru/press-center/press/%D1%83%D1%81%D0%BB%D0%BE%D0%B2%D0%B8%D1%8F-%D1%80%D0%B0%D1%81%D0%BA%D1%80%D1%8B%D1%82%D0%B8%D1%8F-%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D0%B0%D0%BC%D0%B8-%D0%B8%D0%BD%D1%84%D0%BE%D1%80%D0%BC%D0%B0%D1%86%D0%B8/

С одной стороны список организаций способных получать сведения конечно достаточно широкий, но с другой стороны это всё же конкретные организации и определенные требования или условия составления запросов. И это именно ручные запросы, а отнюдь не прямой канал в базу данных.

На самом деле, канал массового получения информации заинтересованными сторонами он другой. На сахаре уже писалось, я напомню и дополню:

1) гражданам массово раздали шпионские "приложения" от банков (хотя внутри на самом деле тот же веб-браузер), хотя это кое в чем лучше защищает граждан (см. ниже);

2) веб-сайты удаленного обслуживания почти всех крупных банков содержат вставки загружаемые с серверов яндекса и т.п., понятно что одна "частичка" сайта может видеть содержимое всего сайта (если находится на одной странице, а не посажена в frame) -- это либо большая глупость, либо очень умный ход, понимай как хочешь (тем более, что поймать невозможно, т.к. нужный скрипт может загружаться только для нужных клиентов и только когда нужно);

3) чтоб не воровали деньги у всех подключена услуга SMS-информирования, и теперь информация о всех банковских операциях сливается, по закону Яровой, в специальную базу данных, видна через СОРМ (интерфейс к которому местами торчал в интернет без пароля -- презентация была на CC'2019), хранится на серверах опсосов (услуги чтения СМС на сайте или в приложении -- есть, например, у Мегафона или МТС) и доступ к смскам в итоге имеет много кто;

4) многие мобильные телефоны поражены "вредоносным ПО" сливающим СМСки и что нужно на сервера разных организаций -- это может быть ПО (китайского) производителя телефона, предустановленное "ПО российского производства", незаконно установленное ПО (путем эксплуатации уязвимости -- над этим работают целые фирмы, почему нужно ставить фирменные обновления), и наконец приложения установленные самим пользователем -- на первом месте (я поэтому писал на сахаре, как запретить звонки и смски на основной симкарте оставив только интернет -- лучше использовать вторую карту, мультифон-бизнес, отдельный телефон без андроида).

5) сами банки передают третьим фирмам "обезличенную аналитическую информацию", которая в умелых руках теряет обезличенность.

Но выше только про получение информации. А мы же о начертании зверя?    Практически сейчас паспорт при использовании банковской карты никто не проверяет и можно получить карту с надписью "MR. CARDHOLDER".  И соответственно её может получить другой человек с другим паспортом, за свой скромный процент разумеется.  Я не в теме, но думаю такие "услуги" на рынке вовсю есть. Для крупных сумм, понятно, не годится, но для мелких ежедневных трат -- самое оно.  Некоторое время назад были предоплаченные карты, но простым людям их не очень продавали, видимо как в ссср, формально есть, а практически только для своих.

Другое дело, что человек не имеющий типового паттерна расходов и доходов по банковским картам становится подозрительным.

С крупными суммами как бы не проще: чтоб запретить наличку, нужно запретить валюту. Ибо толку рубли запрещать?  Будут пачки долларов приносить.  Придётся и доллары запрещать, и евро, и прочие валюты мира.   Вообще все валютные операции.  Вот тогда возможно.